CFA（译名为「特许金融分析师」）课程的概述

 CFA 协会宗旨是通过建立最高的职业道德、教育水平及专业风范, 引领全球的投资行业。

 背景

 CFA协会以发展CFA课程,管理CFA考试,及颁授CFA特许资格认证而众所周知。成立于1962年，CFA课程是一个基于自学，远程学习，硕士水平的课程。此课程为投资行业设立最高的职业道德、教育水平及专业风范标准。

 在通过3 个等级的考试后，拥有不少于4年投资经验，并且承诺遵守CFA协会道德规范和专业行为标准的考生可以申请成为CFA特许资格认证持有人。每个等级的考试为时6小时、上下午各3小时。第一级的考试每年在6月及12月各举办一次。第二、第三级的考试每年在6月举办一次。

 从CFA特许资格认证在1963第一次颁授后，这个专业资格已经演变成为全球投资行业的金牌标准。此课程是为考生打下全面的证券分析、投资组合管理以及强调职业道德知识的严格自学课程。CFA特许资格认证所代表的专业水平和职业道德广受投资者的认同。因此CFA特许资格认证持有人受到全世界的主要金融公司优先聘用。

 CFA课程的报名要求是：

 " 具有相等于美国大学的学士学历；或学士学位最后一年的在读生；或者具有四年相关专业经验。

 " 承认遵守CFA协会《道德操守》及《专业行为准则》。

 " 专业行为招生标准(考生将被要求在专业行为和考生责任的陈述上签字) 。

 " 能够阅读以英语编写的课程内容并且参加以英语出题的专业考试。

 跟大学报名有所不同的是，CFA考试的报名并没有筛选过程，所有符合最低报考要求的人都有机会参与CFA课程。

 CFA 考试的结构：

 CFA课程紧贴全球投资行业的不断变更与发展。CFA课程的成功应归功于从业者的几级参与。在制定课程的每一个重要环节都有从事于投资行业的CFA特许资格认证持有人的参与。

 CFA课程的重点在于从一个从业者的观点看待如何把握、做好全球投资管理的工作。CFA课程制定的第一步是向各世界金融中心的专家调查现今从事金融业所需知识、技能，从而制定[考生知识体系]（Candidate Body of Knowledge，简称CBOK）与课程内容。CFA课程反映了在实践中所需具备的知识体系，并透过向在职CFA特许资格认证持有人进行定期且广泛的意见调查，维持课程内容合时和相关。考生知识体系包括10个主题，为作出投资决策提供基本知识框架。这10个主题可以归类为4个功能范畴：道德与专业标准、投资工具、资产分类、投资组合管理及财富策划。

 道德与专业标准

 投资工具(数量方法，经济学，财务报告及分析，公司财务） 资产分类（证券投资，固定收益，衍生工具，另类投资）

 投资组合管理及财富策划

 [考生知识体系]确定课程开发过程和考试考题。课程内容是考试问题的唯一来源。为了最有效地提供[考生知识体系]的要素，课程大部分内容现在均特别为CFA课程而开发。

 CFA课程的主要目的是通过教导基础概念和10个主题领域而使考生成为有效投资专业人士。学习主题(Learning outcome statements，简称LOS)是考生阅读了文章及完成练习和问题后所需要掌握的专业知识、 技能和能力(knowledge, skills, and abilities，简称KSA)。每条学习主题都包含命令字例如" "计算"，"示范"，或估计等。这都表达了对考生理解程度的要求。

 每个级别的课程的都被组织成为18个学习段落，从而帮助考生更好地处理阅读材料。每个段落都包括了指定的文章；学习主题；和用以示范实际应用的练习题。因为每个考题都是基于课程内容，考生应该表现出他们对课程内容的掌握。

 18个学习段落被篇为6本书，在考生报名参加时会直接寄出给考生。我们相信考生需要最少花300个小时阅读、复习、做网上例题等来准备每一级的考试。个别考生境况并不完全相同，所以可能需要远多于此的准备时间。倏然课程是自读性质，考生也可报名参加由独立第三方提供的复习课程。CFA协会和我们在中国大陆唯一的合作合伙-中国技术创新有限公司-都没有提供，赞助，或推荐任何复习课程。

 CFA协会与全球多家一等一的大学组成联盟。这些大学的课程必须涵盖了不少于70%的[考生知识体系]并包括了CFA协会的《道德操守》及《专业行为准则》。

 目前在中国大陆有4 家大学成为了CFA课程合伙伙伴。

 CFA证书为证书持有者在投资领域中提供大量的就业机会。

 证书持有者可获得的益处：

 " 信誉: 客户和同事对CFA证书持有者专长的肯定。

 " 竞争优势: 用人单位和客户看重获得CFA证书者的工作经验。

 " 关联: CFA证书持有者加入了具有88000多专业人士的全球网络。

 " 认可: 全世界媒体和用人单位高度赞扬了CFA证书持有者。

 " CFA协会高层访问中国的大型用人机构时，证实了许多用人单位希望在中国看到更多的CFA证书持有者。

 " 上海政府曾前往美国招募投资专家，尤其青睐持有CFA证书的华裔。CFA协会曾举办了纽约城活动。

 如果考生青睐于投资管理、投资研究、咨询服务或投资银行等行业，那么他们将从CFA证书中受益。

 全球媒体和用人单位都肯定了CFA证书是衡量专业才干的标准。随着CFA被广泛认可，CFA证书持有者在国际就业中具有相当大的竞争优势。